Ley de Bitcoin atrapará a El Salvador en la web reguladora del GAFI: Instituto Cato

El Salvador se expone a intervención del GAFI en su sistema financiero , advierten analistas del Instituto Cato

Por Steve Hanks y Nicholas Hanlon/Dinerohn

En 2001, El Salvador puso fin a su moneda nacional, el colón, y lo puso en un museo. El régimen monetario actual de El Salvador se rige por la Ley de Integración Monetaria. Esta ley convirtió al dólar estadounidense en moneda de curso legal y estableció un régimen monetario competitivo, según el cual cualquier moneda que las partes de una transacción acuerden mutuamente es legal de usar.

El sistema ha funcionado a las mil maravillas. Desde 2001, la tasa de inflación anual promedio de El Salvador de 2.03 por ciento ha sido la más baja de América Latina. Las hipotecas a veinticinco años se han mantenido estables a una tasa de interés de alrededor del 7 por ciento.

El crecimiento del PIB per cápita (medido en paridad de poder adquisitivo) y el crecimiento de las exportaciones han sido más altos que en la mayoría de los países latinoamericanos. Ingrese la ley de Bitcoin de El Salvador, que se aprobó apresuradamente en medio de la noche del 8 de junio. Los defensores de la ley, incluido el presidente de El Salvador, Nayib Bukele, afirman que hará que Bitcoin sea moneda de curso legal el 7 de septiembre.

Como uno de nosotros escribió en lo que se escribió recientemente en el Wall Street Journal, en realidad hará que Bitcoin sea una licitación forzada. De hecho, el artículo 7 de la ley ordena que los salvadoreños deben aceptar Bitcoin si se ofrece. Esto destruirá el régimen monetario competitivo de El Salvador y robará una opción a quienes se les ofrezca Bitcoin. Además, creará una pesadilla regulatoria. El Grupo de Acción Financiera Intergubernamental (GAFI) estará en todos los bancos, empresas y otras instituciones financieras salvadoreñas como una manta húmeda.

El GAFI es el “organismo de control internacional del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo”. Revisa las prácticas de los países contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Si el GAFI determina que un país está expuesto a delitos financieros, el país señalado se coloca en la lista de “Jurisdicciones bajo mayor control”, conocida como la “lista gris”, o en la lista de “Jurisdicciones sujetas a un llamado a la acción”. , “Conocida como la” lista negra “.

Cuando un país se coloca en la lista gris, debe cooperar con un mayor monitoreo del GAFI. Cuando un país se coloca en la lista negra, el GAFI insta a sus 39 países miembros y más de 200 naciones afiliadas a aplicar una diligencia debida mejorada e imponer contramedidas, como sanciones. En la actualidad, hay 22 infractores en la lista gris, con seis en la región de América Latina y el Caribe. Irán y Corea del Norte son los únicos dos países en la lista negra. Desde una perspectiva regulatoria del GAFI, El Salvador ha estado tan limpio como los dientes de un sabueso.

Eso cambiará si la ley de Bitcoin se implementa el 7 de septiembre. En un documento de trabajo de Johns Hopkins Studies in Applied Economics, identificamos 27 regulaciones del GAFI relacionadas con transacciones de activos virtuales que serán casi imposibles para los bancos, las empresas y sus clientes a cumplir.

Por ejemplo, el GAFI exige que las partes que participan en transacciones de activos virtuales proporcionen información completa y suficiente sobre el conocimiento de sus clientes. También requiere que los remitentes y destinatarios de activos virtuales obtengan información y conocimientos precisos sobre “la transacción, el origen de los fondos y la relación con la contraparte”. Las posibilidades de que las transacciones de Bitcoin cumplan con estos requisitos son escasas o nulas.

Otros comportamientos probables de bandera roja se refieren a los patrones de transacción de bitcoins, el intercambio de bitcoins por billetes verdes y la exposición a actividades delictivas. Si se pregunta si el GAFI meterá la nariz en la licitación forzosa de Bitcoin en El Salvador el 7 de septiembre, la respuesta es un “sí” inequívoco. Solo mire lo que ha hecho recientemente el Departamento de Estado de EE UU. El 1 de julio, publicó una lista de actores corruptos y / o antidemocráticos del Triángulo Norte de Centroamérica (El Salvador, Guatemala y Honduras).

De los 55 centroamericanos que ahora tienen prohibido ingresar a Estados Unidos, 14 son salvadoreños. La galería de El Salvador está poblada por miembros de alto nivel de la administración del presidente Bukele, incluido su jefe de gabinete, ministro de trabajo, viceministro de seguridad y asesor legal. Han sido clavados por una larga lista de cargos como lavado de dinero, aceptar sobornos y socavar la democracia.

El propio Bukele tiene un historial de sobrepasar sus poderes democráticos, incluido el uso de las fuerzas armadas para influir en la legislación del Congreso y la destitución de cinco jueces de la Corte Suprema que anteriormente habían fallado en su contra. La ley de Bitcoin, que fue fuertemente apoyada y aprobada apresuradamente por el gobierno de Bukele, promete invitar a más sanciones. La ley de Bitcoin de El Salvador tendrá como resultado muchas consecuencias no deseadas y costos imprevistos.

Todavía no conocemos las modalidades exactas que se utilizarán para implementar la ley de Bitcoin. De hecho, aprendemos más sobre las posibilidades y sus contradicciones con cada día que pasa. Por ejemplo, después de que se aprobó la ley y se enfrentó a la ira del público, el presidente Bukele anunció que cada salvadoreño recibiría un subsidio único de $ 30 para comenzar a usar Bitcoin.

Independientemente, es muy poco probable que los bancos, las empresas y sus clientes salvadoreños puedan pasar por la red regulatoria del Grupo de Acción Financiera. Y lo último que necesita El Salvador es una bandera del GAFI.

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