JPMorgan Chase ha sido acusado en una nueva demanda de barrer el efectivo ocioso de los clientes hacia cuentas con tipos de interés “irrazonablemente” bajos. La demanda colectiva fue presentada en un tribunal federal de Manhattan.
Dan Bodea, residente en Illinois, alegó que JPMorgan ha utilizado su programa de barrido de efectivo para defraudar a los clientes, al tiempo que fingía actuar como su fiduciario y cosechaba “beneficios desmesurados” para sí mismo.
La demanda solicita daños compensatorios y punitivos no especificados por los supuestos incumplimientos del deber fiduciario, negligencia grave y enriquecimiento injusto por parte de JPMorgan.
Bodea no especificó los tipos de interés de JPMorgan sobre el efectivo no invertido ni cómo se comparan sus pagos con los de sus rivales.
Algunas casas de bolsa ofrecen tipos de barrido muy superiores al 4%, en un momento en que las letras del Tesoro estadounidense con vencimiento a tres meses aún rinden más del 5%.
Según Jamie Dimon, CEO de JPMorgan Chase & Co, rebajar la carga fiscal de los estadounidenses con rentas bajas podría ayudarles a progresar socialmente, mejorar su salud y calidad de vida y estimular la economía estadounidense. Esta medida sería beneficiosa aunque supusiera subir los impuestos a algunos individuos.
Morgan Stanley y Wells Fargo dijeron este mes que la Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos ha estado investigando sus prácticas de barrido de efectivo, y Wells Fargo dijo que estaba en conversaciones para llegar a un acuerdo.
El mes pasado, Wells Fargo dijo que había aumentado los precios de los depósitos de barrido a finales del segundo trimestre, y que esto probablemente reduciría los futuros ingresos netos por interesesEl caso es Bodea v JPMorgan Chase & Co et al, U.S. District Court, Southern District of New York, No. 24-06404.
