Walmart ha acordado pagar 10 millones de dólares para resolver una demanda civil presentada por la Comisión Federal de Comercio (FTC, por sus siglas en inglés) de Estados Unidos, que acusa al mayor minorista del mundo de ignorar señales de advertencia de que estafadores utilizaban sus servicios de transferencia de dinero para defraudar a consumidores por cientos de millones de dólares.
El acuerdo fue presentado ayer viernes en un tribunal federal de Chicago y requiere la aprobación del juez de distrito Manish Shah.
Walmart también se comprometió a no procesar transferencias de dinero que sospeche sean fraudulentas, ni a asistir a vendedores y telemercaderes que, según crea, estén utilizando sus servicios para cometer fraudes.
“Las transferencias electrónicas de dinero son una de las formas más comunes en que los estafadores indican a los consumidores que les envíen dinero, porque una vez enviado, es prácticamente irrecuperable”, afirmó Christopher Mufarrige, director de la oficina de protección al consumidor de la FTC. “Las empresas que ofrecen estos servicios deben capacitar a sus empleados para cumplir con la ley y trabajar para proteger a los consumidores”.
La minorista, con sede en Bentonville, Arkansas, no admitió ni negó responsabilidad al aceptar el acuerdo.
En un comunicado, Walmart expresó su satisfacción por resolver el caso y compartió el objetivo de la FTC de proteger a los consumidores de los estafadores, incluyendo las transferencias de dinero motivadas por fraude.
En su demanda de junio de 2022, la FTC acusó a Walmart de hacer la vista gorda ante estafadores que utilizaban sus servicios de transferencia de dinero para retirar fondos en sus tiendas.
Walmart actúa como agente de transferencias de dinero para empresas como MoneyGram, Ria y Western Union. El dinero puede ser difícil de rastrear una vez entregado.
Según la FTC, los estafadores emplearon diversos métodos, incluyendo hacerse pasar por agentes del Servicio de Impuestos Internos (IRS), suplantar a familiares que supuestamente necesitaban dinero de sus abuelos para evitar la cárcel, y decir a las víctimas que habían ganado loterías o sorteos pero debían pagar tarifas para cobrar sus premios.
El juez Shah desestimó parte del caso de la FTC en julio pasado, pero permitió que el regulador continuara con el resto de la demanda. Walmart apeló esa decisión. El acuerdo presentado el viernes pondría fin a la apelación.
El caso es Federal Trade Commission v Walmart Inc, Tribunal de Distrito de EEUU, Distrito Norte de Illinois, Número 22-03372.
