Honduras inicia este martes una de las revisiones internacionales más importantes para su sistema financiero al someterse a la quinta ronda de evaluaciones mutuas del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), un proceso que no enfrentaba desde hace una década y que será clave para medir la efectividad de su lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
La evaluación, tardará 18 meses, y los resultados influirán en la confianza de los inversionistas, las relaciones con bancos internacionales y el riesgo de que Honduras sea incluida en la llamada “lista gris” del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), una clasificación que puede dificultar las operaciones financieras y aumentar los costos para el país.
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Los expertos internacionales verificarán no solo si Honduras cuenta con leyes adecuadas, sino también si las aplica de forma efectiva para prevenir, detectar, investigar y sancionar el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros. El análisis se basará en el cumplimiento de las 40 Recomendaciones del GAFI, consideradas el estándar global en esta materia.
Proceso de múltiples instituciones
El comisionado de la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), Gustavo Solórzano, explicó que la evaluación es de naturaleza interinstitucional e involucra múltiples entidades del Estado. Participan el Poder Judicial, Ministerio Público, instituciones de regulación como la CNBS, Registraduría, Instituto de la Propiedad, Gobernación, Dirección de Registro de Asociaciones Civiles, y la Secretaría de Seguridad.
El objetivo es medir el desempeño y la efectividad de todas estas instituciones en la prevención del lavado de activos y en el cumplimiento de las recomendaciones internacionales.
La revisión también servirá para comprobar si el país corrigió las deficiencias señaladas en la evaluación de 2015. En ese proceso, Gafilat identificó 10 recomendaciones incumplidas, relacionadas principalmente con vacíos en el marco legal, la falta de transparencia sobre los beneficiarios finales de las empresas y la limitada efectividad para investigar y sancionar delitos financieros.
Las autoridades sostienen que en los últimos años se han implementado reformas para fortalecer el sistema de prevención y control del lavado de activos. El resultado de esta evaluación será determinante para demostrar esos avances y mantener a Honduras alineada con los estándares internacionales que rigen la integridad del sistema financiero mundial.
Las 40 Recomendaciones son los estándares internacionales del GAFI que GAFILAT aplica en Latinoamérica para prevenir y castigar el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas. Estas normas guían a los países en leyes, controles financieros y cooperación internacional.
