La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), según Resolución SBO No.439/01-47-2026, ordene el cese de operaciones y devolución de aportes públicos, a la plataforma UNIFIN, que opera en Choloma, Cortes, por ser un esquema de estafa piramidal que captó fondos ilegalmente utilizando la figura de «donaciones».
La CNBS informó a la población, desde el 30 de marzo anterior y 1 de abril, que UNIFIN no es una entidad supervisada ni autorizada para la intermediación financiera. Esto significa que los recursos entregados no cuentan con respaldo legal, por lo que la CNBS ha remitido los informes al Ministerio Público para interponer los requerimientos fiscales correspondientes contra los implicados.
Sin embargo, la Ley del Sistema Financiero (artículos 68 y 69) permite la inspección de la entidad financiera, y encontraron que UNIFIN, se hace representada por Sebastían Romel Galo Ponce, con sede en la colonia El Manantial en Choloma.
La investigación determinó que UNIFIN captó fondos del público bajo la denominación de donaciones, prometiendo la restitución del capital más un rendimiento del 100% en un plazo de siete semana, equivalente a una tasa anual de 742,86%, «sin que se haya identificado actividad productiva o sustento económico verificable».
La CNBS constató la participación de 101 aportantes con un monto acumulado de cuatro millones 313.000 lempiras (L4,313,000.00) y movimientos transaccionales vinculados al esquema en cuentas del sistema financiero formal.
La operación es consistente con un esquema piramidal o presenta estafa, apunta el informe. El representante, Galo Ponce, no atnedió los requerimientos de la Comisión, pese a que se garantizó el ejercicio de su derecho de defensa.
Mediante la resolución mencionada, la CNBS determinó:
1 Ordenar a UNIFIN quien se hace representar a través del señor Sebastián Romel Galo Ponce, que de forma inmedata cese las operaciones de captación de fondos del público en forma irregular en virtud de que existen pruebas de ofertas y captación dirigida a múltiples personas mediante un esquema de asupuesta «donación».
2 Ordenar a ‘UNIFIN», la devoluaón de los recursos del público captados en forma irregular con fundamento en en el artículo 70 de la Ley del Sistema Financiero
3 Comunicar el Ministerio Público la presente resolución junto con el informe especial y anexos de la sociedad UNIFIN efecto de que solicite las medidas judiciales cautelares procedentes y preservar el intereés público.
La CNBS reitera la advertencia a la población que se abstenga de promover, publicitar, operar, asesorar, intermediar y recomendar este tipo de esquemas, como el de INIFIN, que realizan actividades no autorizadas que pueden ocasionar responsabilidades administrativas y penales.
¿Qué es una estafa piramidal?
Una estafa piramidal es un esquema de negocio fraudulento en el que los participantes generan ganancias únicamente reclutando a nuevos inversores en lugar de vender un producto o servicio real. Las comisiones de los primeros miembros se pagan con el dinero aportado por los nuevos reclutas, un sistema insostenible que inevitablemente colapsa.
